Завещательное распоряжение: виды и особенности в 2021 году

Каждый гражданин России вправе самостоятельно распоряжаться нажитым имуществом, в т. ч. оформлять дарение и завещание на других лиц. Последний вариант имеет дополнительную форму в качестве завещательного распоряжения. Однако этим видом документа пользуются нечасто, т. к. у граждан нет полного понимания, как оформить предписание на распределение денег после смерти завещателя.

Определение и виды завещательного распоряжения

В законодательстве установлены четыре вида этого документа:

Подназначение правопреемника. В акте фигурируют люди, которым достанется имущество наследодателя, если основной преемник скончается до инициации дела нотариусом, смерть наступила совместно с гражданином либо имеет место формирование отказа от прав;
Отказ — подразумевает возложение на исполнение имущественных обязанностей на одного или нескольким людей, если основной преемник откажется от наследства;
Возложение — представляет собой вид определенного волеизъявления, в котором наследодатель перекладывает полномочия на гражданина совершать мероприятия по достижению цели, указанной в отношении имущества. Действия предпринимаются при наследовании по закону или завещанию;
Исполнитель последней воли — указывается в акте человек, который может не входит в число правопреемников. Гражданин наделяется функцией исполнения волеизъявления, но при формировании документа необходимо подписать соответствующие бумаг. Примечательно, что такая «работа» может осуществляться на платной основе.

Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 № 351 «Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках»

Суть и содержание документа

Задача завещательного распоряжения в банке — самостоятельное определение судьбы денег после летального исхода. По правовому действию формуляр аналогичен стандартному волеизъявлению, но наделен более узким направлением. Документ управляет только деньгами, расположенными на депозите, а завещание распространяется на всю имущественную массу.

Разница между завещанием и предписанием

Читать так же: Универсальное правопреемство

Определение завещательного распоряжения на денежные средства в банке — это упрощенный вид процедуры по передачи денежной массы собственником. Формуляр составляется только в отношении средств, расположенных на банковском счете. Заявитель вправе подписывать документ, но не проводить нотариальное визирование. В законную силу бумага вступает после установления мокрого штампа в отделении банка. Процедура бесплатна.

Формы предписаний

Стандартное — формируется, чтобы получить средства при обращении в банк. Необходимо предъявить пакет документации;
Особенное — передача депозита проводится при выполнении определенных условий. Выдвигаемые требования не могут идти вразрез с действующими законами.

Ограничения в предписании последней воли гражданина

Помимо возлюбленного у завещателя могут существовать иные преемники, обладающие правами на получение обязательной доли, например:

дети, не достигшие 18-летия;
отец и/или мать в статусе пенсионеров или инвалидов;
другая родня, числящаяся, как иждивенцы.

Лица в обязательном порядке должны получить не меньше 50% от наследственной массы. Их часть формируется из той собственности, которая не фигурирует в акте волеизъявления. В случае когда сумма не покрывает долю, средства изымаются из частей других преемников.

Назначение и подназначение

Однако применяется такое действие, если:

смерть правопреемника до момента принятия собственности завещателя;
отказ;
отстранение от наследственной процедуры на основании судебного признания лица недостойным.

Граждане, на которых произошло оформление подназначения именуются, как поднаследники, но их нельзя назначать в случаях, когда:

смерть лица до момента инициации волеизъявления;
утрата способности принимать имущество;
при наличии соответствующих условий, оговоренных в документе.

Порядок оформления

Для оформления банковского завещательного распоряжения необходимо обратиться в кредитно-финансовое учреждение, где составлялся документ. На момент посещения с собой необходимо иметь внутренний российский паспорт.

Составление документа в банковском учреждении

Когда процедура осуществляется в финансовом учреждении, то алгоритм будет следующим:

обратиться в организацию, где открыт счет для вклада с паспортом и свидетельством о депозите;
заполнить соответствующий формуляр о волеизъявлении для распределения денег в случае смерти;
передать анкету служащему банка.

Читать так же: Какие выплаты положены после смерти пенсионера

Скачать образец типовой формы завещательного распоряжения

После проведения проверки работник проведет регистрацию в специальном реестре. Один экземпляр остается на хранении в банке, второй передается заявителю.

Критерии выбора банка для вклада

Обусловлено такое течение дел тем, что с 2012 г. Сбербанк внедрил схему взаимодействия в электронном формате с федеральным нотариальным органом. Таким образом, сотрудники банка автоматически вносят сведения о депозите по волеизъявлению, которые отображаются в системе нотариата.

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья)

Оформление в нотариате

Визирование не является обязательным, т. к. документ приобретает силу при регистрации в банке. Сведения о документе вносится в реестр, а хранение осуществляется в несгораемом сейфе.

Период действия предписания

Однако на законодательном уровне установлен период для вступления в наследственные права — полгода с момента инициации дела нотариусом. Если правопреемник по каким-то причинам не использовал правом, то допускается восстановление через органы судебной власти при наличии веских обстоятельств пропуска.

Порядок вступления в силу распоряжения из последней воли

Обратная связь по запросу предоставляется руководителем филиала. Акт визируется штампом организации и направляется к заявителю в рамках 30 календарных дней. Если запрос подразумевает приложение копии последнего изъявления воли усопшего, то ответ прикрепляется под основным текстом.

Особенности распоряжений правами на деньги через завещательное предписание

Получение средств на основании формуляра последней воли осуществляется по завершении срока в 6 мес., т. е. период с момента инициации дела о передачи прав на имущество. Чтобы получить финансы раньше указанного периода, необходимо обратиться в банковское учреждение и предъявить:

формуляр о распределении финансов, в котором отсутствуют другие преемники;
доказательная база, что иные формуляры о распределении средств отсутствуют.

Как отменить и изменить документ

Для изменения предписания требуется посетить финансово-кредитную организацию, в которой составлялся формуляр. В ГК России указано, что для формирования нового документа, необходимо, чтобы старый формуляр был отменен. Поэтому если новое волеизъявление было отменено по суду, имущество распределяется по первому варианту — такое правило действует в отношении завещания.

Читать так же: Исковое заявление об установлении факта принятия наследства

Однако если вкладчик передумал оставлять средства преемникам, он вправе предложить другое предписание или написать заявление на отмену. Сделать это можно как самостоятельно, так и через уполномоченное доверенностью лицо.

Возможность оспаривания

При наличии обоснованных претензий у родни к составленному предписанию наследодателем, они уполномочены опротестовать бумагу через органы судебной власти. Бланк иска можно скачать через официальный сайт территориального представительства, либо посетив ведомство лично.

Основной причиной, по которой преемники и родственники хотят оспорить волеизъявление усопшего является проблемы с физическим или психическим здоровьем, вследствие которых человек не осознавал совершаемых действий. Но доказать такой факт зачастую невозможно без предъявления основательной доказательной базы. Кроме того, такие мероприятия ложатся на плечи истца.

Процедура вступления в наследственное дело по завещательному предписанию

После того как преемник вступил в права наследования, следует посетить банк. Помимо свидетельства о смерти гражданина, потребуется предъявить:

паспорт или иные бумаги, подтверждающие личность обращающегося лица;
письменное соглашение о разделе собственности в случае, когда преемников несколько;
постановление нотариуса о компенсации расходов на погребенье;
копия судебного решения, если вступление в права осуществлялись через суд.

После проведения анализа направленной документации кредитно-финансовое учреждение выдаст деньги в соответствии с волеизъявлением усопшего.

Примечательно, что если открытие вклада осуществлялось до 1 марта 02 года, то необходимо предъявить паспорт и сертификат о летальном исходе. Свидетельство о вступлении в права на имущество покойного не требуется.

Денежный вклад по завещательному распоряжению оформляется в виде документа, указывающего на перечень лиц, которые могут получить после смерти человека деньги. Так как существует несколько форм волеизъявления, гражданин может выбрать удобный формат, но в любом случае правопреемники будут действовать на основании составленного формуляра.

Завещательное распоряжение деньгами в банках

Временами в качестве наследства человек решает оставить свои деньги, которые находятся на банковском счету или положены в качестве вклада.

Чтобы правильно передать права на средства, находящиеся в банке, требуется составить особый документ. Называется он завещательное распоряжение.

По своей сути подобное распоряжение приравнивается к обычному завещанию, которое по всем нормам было заверено нотариально.

Для проведения операции просто требуется обратиться непосредственно в банк, в котором хранятся деньги. Составление документа проводится бесплатно по желанию вкладчика.

Правила составления завещательного распоряжения

После того как человек обратился в банк с просьбой о составлении распоряжения, сотрудник перед началом составления бумаги обязан установить его личность. Для этого попросту требуется предъявить паспорт или иной документ, подтверждающий личность обратившегося. Это позволит избежать любых последующих претензий о достоверности личности завещателя.

Перед началом написания завещательного распоряжения представитель банковской службы обязан донести до наследодателя следующую информацию:

права самого завещателя на возможность передачи прав на денежные средства выбранному наследнику;
о его возможности в любой момент отменить распоряжение или изменить его мнение без предоставления объяснений;
о выделении обязательной доли в наследстве для близких членов семьи (детей, родителей, супруга), которые не могут выполнять трудовую деятельность;
о выделении обязательной части наследства несовершеннолетним детям;
о праве живого супруга на часть имущества, которое было приобретено во время совместного проживания в браке.

Данные требования закреплены в законе о наследовании и им обязан подчиняться любой завещатель при определении наследников на любое, находящееся в его собственности имущество. В самом завещательном документе в обязательном порядке ставится отметка, которая подтверждает, что завещатель был ознакомлен со всей этой информацией.

После оформления документа обязательно внизу проставляется дата и подпись лица, подтверждающие факт передачи прав новому наследнику. Также обязательными являются подпись сотрудника банка, помогающего в составлении распоряжения и печать банка.

Важно! Завещательное распоряжение составляется обязательно в 2 экземплярах, без каких либо помарок или исправлений. Приписки к документу делать нельзя, для этого составляется новый вариант распоряжения.

Один из вариантов остается на хранение в самом банке, где он вносится в специальную регистрационную книгу, а само оно подшивается в папку с завещательными распоряжениями.

Хранятся они с особой осторожностью в несгораемом сейфе. Вторая копия отдается завещателю, который хранит документ в удобных для себя условиях.

После удостоверения документа на счете или вкладе проставляется отметка, что по отношению к нему существует завещательное распоряжение.

Структура завещательного распоряжения

В тексте завещательного распоряжения должна идти речь о решение завещателя передать права наследнику на свои денежные средства, а также предоставляться следующая информация:

ФИО и другая информация о человеке, дающим наследство;
Место регистрации и место проживания завещателя, если они разнятся;
ФИО наследников, которым завещатель желает передать денежные средства, находящиеся на счету или наименование и юридический адрес организации, при становлении предприятия получателем счета;
Место составления и оформления завещательного распоряжения;
Дата и подпись наследодателя.

Помощь при составлении документа должен оказывать специально уполномоченный на данные действия сотрудник банка. Он же помогает принимать распоряжения завещателя на счет денежного вклада. Вместе с получением наследства получатель обязан принять права на имущество, поскольку они являются частью его. Регламентируется все здесь только правилами ГК РФ (ст. 1128 ГК РФ).

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.
Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.
Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса.
Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

Согласно правилам, чтобы наследник мог получить денежные средства по завещательному распоряжению, он обязан предоставить в банк свидетельство о праве на наследство.

Исключительные случаи использования денежных средств, полученных от завещателя

Бывают случаи, когда полученные в наследство денежные ресурсы выдаются наследнику до наступления срока его непосредственного вступления в наследство. Все они определены законодательством.

К примеру, к такому особому случаю относятся необходимость наличия денег наследнику для осуществления достойного захоронения завещателя.

По заверенному постановлению нотариуса, наследник может обратиться в банк и ему должны будут выдать денежные средства для уплаты всех расходов, понесенных для похорон.

Все эти расходы наследник может получить до наступления окончания срока в 6 месяцев, которые даются для вступления в наследство. Однако выданная сумма на похороны не может по своему размеру превышать 100 тысяч рублей.

Эти данные обязательно должны быть учтены в выданном постановлении нотариуса. Делается это из-за возможности наличия финансовых организаций, которые имеют права также привлекать в свою пользу денежные счета и вклады. Такими исключениями, которые могут потребовать использование вкладов являются:

оплата места погребения;
болезнь завещателя непосредственно перед смертью;
исполнение завещания и охрана самого наследства.

До момента принятия наследства через полгода эти требования предъявляются непосредственно исполнителю завещания, которого назначил наследодатель. Приоритетными в этой ситуации являются случаи по оплате лечения и осуществлению достойных похорон для завещателя.

Права наследодателя

По законодательству наследодатель обладает следующими правами:

составить на все свои денежные средства всего одно распоряжение, даже если в банке на его имя открыто несколько счетов или они все сосредоточены на одном;
если имеется больше одного наследника, то он может установить желаемые доли для каждого из них. Если подобных распоряжений оставлено не было, то они попросту распределяются равномерно по всем указанным именам;
указать в завещательном распоряжении имя лица, который получит денежный счет или вклад в случае смерти основного наследника или его отказа от его получения;
описать случаи обязательной выдачи денег в соответствии с законодательством России. К этим случаям относится достижение наследником определенного количества лет или преодоление указанного периода времени.

Изменение и отмена завещательного распоряжения

При наличии изменений или принятия решения об отмене распоряжения завещатель должен обратиться в филиал банка, в котором было оно составлено. После удостоверения личности специалист обязательно ознакомляется с поступившим распоряжением и подшивает его к составленному ранее.

Составление нотариально заверенного завещания также может отменить или изменить решения, принятые в завещательном распоряжении. Для этого в него требуется внести желательные изменения по определенным пунктам или заявление о желании полной отмены. В этом случае один экземпляр завещания должен быть отправлен в банк.

После смерти завещателя и факта открытия наследства, нотариус обращается в банк. Запрос посылается с целью определения факта наличия завещательного распоряжения и о наличии изменений в нем или отмены. К запросу прикладывается копия cвидетельства о смерти, предварительно заверенная нотариально.

В течение месяца после поступления запроса банк обязан дать ответ на официальном бланке с печатью и подписью руководителя организации. Чаще всего с ответом отсылается сам текст распоряжения.

При требовании по выплате денежных средств по завещательному распоряжению, составленному после наступления 1 марта 2002 года, требуется предъявление следующих документов:

постановление нотариуса и свидетельство о праве на получение наследства;
свидетельство о праве собственности на долю наследованного имущества или о разделе имущества, входящего в состав наследства. Они заверяются нотариусом;
копию судебного решения по данному вопросу;
свидетельство об исполнении завещания. Выдается непосредственно исполнителю нотариусом;
исполнительный лист.

Составление завещательного распоряжения позволяет наследодателю в упрощенной по сравнению с оформлением завещания форме выразить свое волеизъявление по поводу передачи в наследование денежных средств, положенных на счет или вклад.

Завещательное распоряжение

Юридическая энциклопедия МИП онлайн — задать вопрос юристу » Статьи по Наследству » Наследование по завещанию » Завещательное распоряжение

Основным принципом завещательного распоряжения является принцип свободы.
Содержание
В современном гражданском праве понятие «завещательное распоряжение» означает какие-либо обстоятельства в отношении наследодаделя, наступление либо осуществление которых является обязательным условием для дальнейшего вступления в права наследования.

Предметом завещательного распоряжения может выступать любое имущество, причем как уже принадлежащее наследодателю, так и еще нет. Помимо этого, завещательное распоряжение также может и не касаться какого-либо имущества.

Его предметом может выступать особое распоряжение наследодателя, исполнение которого будет необходимо для того, чтобы получить наследство.

Действующие субъекты завещательных распоряжений представляют собой наследодателя и наследника.
Понятие и принцип свободы распоряжения предусматривает, что гражданин вправе завещать абсолютно любое имущество по своему усмотрению.
Принцип свободы также относится и к выбору наследников.

Нарушение принципа свободы означает, что гражданин не выразил собственный выбор. Это влечет за собой последствия по аннулированию документа.

Действующий ГК РФ выделяет несколько форм, характеризующих такое понятие как завещательное распоряжение:

о подназначенном наследнике. Содержание данного документа будет включать в себя условия, при которых процедура вступления в права наследования будет зависеть от определенных обстоятельств. Например, наследодатель может указать, что его сын получит имущество, только если дочь завещателя откажется от данного имущества и т.д.;
об особых условиях, касающихся похорон. Считается, что для многих наследодателей сама церемония, ее форма, порядок, срок, специальные условия и иные отдельные нюансы имеют большое значение. В этом случае на наследников имущества, в соответствии с принципом свободы распоряжения, может быть возложена определенная ответственность по выполнению всех указанных условий, имеющихся в содержании документа;
об особенных условиях в принятии наследства. Сюда можно отнести установление самых разнообразных условий, например, вступление в брак, решение определенной проблемы, окончание университета, получение доверенности, выплата компенсации другому лицу, оформление договора на пожизненное содержание и т.д.;
о возложении ответственности и определении исполнителя завещания в соответствии с принципом свободы. Исполнение завещания может быть возложено на определенное физическое лицо и на конкретный срок в соответствии с пожеланиями наследодателя. При этом обязательно наличие доверенности. Образец доверенности можно взять в нотариальной палате. Отсутствие доверенности сделает процедуру возложения ответственности недействительной;
особые завещательные распоряжения о денежных средствах. Сюда можно отнести денежные средства, принадлежащие завещателю, которые находятся на его банковском счете, например, завещательное распоряжение по вкладу в сбербанке.

Читайте также: Делимые и неделимые вещи

Существующие виды завещательных распоряжений, на основании принципа свободы завещания, могут включать в себя и иные документы, соответствующие необходимым признакам.

Правила составления и содержание завещательного распоряжения

В современном ГК РФ указаны определенные требования, относящиеся к соблюдению правил оформления завещательного распоряжения. К ним относятся абсолютно все виды завещательных распоряжений и их формы, понятие которых дано в действующем законодательстве.

Завещательное распоряжение и его содержание должно включать в себя:

дату составления заявления;
понятие и перечень наследственного имущества;
список наследников, которые могут получить это имущество;
допустимый срок;
сведения по счету, на котором содержатся денежные средства, если они стали объектом наследования;
номер доверенности и т.д.

Содержание завещания также обязательно должно включать в себя все необходимые сведения о наследодателе. Образец оформления документа и его содержание и особые принципы можно получить в нотариальной палате города. Там же можно взять и бланк завещательного распоряжения.

Если в оформлении документа будут выявлены недочеты, одна либо несколько других ошибок, он может быть признан недействительным.

Оспаривать понятие и содержание документа сможет любое заинтересованное лицо либо несколько лиц, подав в суд исковое заявление установленной формы.

Установление факта и признание документа недействительным происходит только в том случае, если на это имеются неоспоримые основания.

Необходима помощь юриста по наследству?

Поможем получить максимум наследственного имущества в кратчайшие сроки!

Срок действия завещательного распоряжения и порядок его совершения

Как и в отношении любого юридического документа, ГК РФ устанавливает определенный срок, в течение которого завещательное распоряжение является действительным и может произойти его исполнение.

Многие считают, что понятие, правила, особенности и принципы обычного завещания распространяются и на завещательное распоряжение, однако, это не совсем так.

Срок действия, как таковой, у завещательного распоряжения отсутствует. Установленный срок может касаться лишь определенных обязательств, которые содержит заявление.

ГК РФ устанавливает общий порядок и правила совершения завещательных распоряжений. Совершить исполнение имеющегося заявления можно в любой момент с момента смерти наследодателя.

В зависимости от того, какие требования будут указаны в документе, наследник должен будет осуществить все необходимые действия для получения того или иного имущества в порядке наследования. Если при возникновении какой-либо проблемы, которая делает невозможным немедленное исполнение данных действий, за наследником остается право на получение имущества позже.

Завещательные распоряжения совершаются в установленном законом порядке, с соблюдением всех необходимых требований принадлежности и процедур.

Завещательное распоряжение по вкладу и денежными средствами в банках

В соответствии с нормами ГК РФ, завещательное распоряжение денежными средствами представляет собой особый документ, по которому наследодатель при жизни может определить, кто именно должен получить имеющиеся у него на счету деньги в порядке наследования.

В современном гражданском праве составление, оформление и подписание завещательного распоряжения влечет за собой приобретение документом юридической силы, равной обычному завещанию.

Завещательное распоряжение денежными средствами в банке должно быть составлено именно в том финансовом учреждении, в котором открыт счет наследодателя.

Оно представляет собой письменное заявление об установлении факта передачи денег конкретному лицу, которое сможет получить их после смерти наследодателя.

В данном завещательном распоряжении указываются все важные сведения — данные одного либо нескольких наследников, которые должны получить деньги, денежные средства и их сумма, необходимые действия, возможность компенсации, а также иные положения.

Завещательное распоряжение по вкладу также представляет собой особый документ, необходимый для того, чтобы денежные средства, находящиеся на вкладе наследодателя, были переданы конкретному лицу в момент открытия наследства. Форма заявления может быть написана на одного либо нескольких наследников. Во втором случае деньги на счету будут распределены по равным или неравным долям по желанию наследодателя.

Завещательное распоряжение денежными средствами и подтверждение факта их передачи удостоверяется подписью уполномоченного банковского сотрудника и печатью финансового учреждения.

Особенности совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства

ГК РФ установлены особые правила и принципы совершения завещательных распоряжений, касающихся денежных средств.

Вклады граждан по своему финансовому счету подлежат наследованию в общем порядке, независимо от того факта, в каком именно банке на счету находятся деньги.

Порядок, формы и принципы совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства установлен Правительством РФ. Согласно этим правилам, заявление наследодателя может касаться одного счета либо нескольких счетов, открытых в банке. Образец заявления подразумевает и включение других необходимых сведений.

После смерти наследодателя денежные суммы выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство, которое должно иметься у них. Никакими иными путями получить наследство не удастся.

Сразу после смерти завещателя, нотариус направляет в банк письменный запрос с просьбой подтверждения факта удостоверения завещательного распоряжения уполномоченным лицом банка и получения его выписки по счету. Ответ от банка должен быть направлен нотариусу в течение одного месяца. В тех случаях, когда происходила отмена одного либо нескольких завещательных распоряжений, нотариус уведомляется о данном факте.

Исполнение, принципы, форма и порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства должен полностью соответствовать всем нормам и правилам ГК РФ. Иначе при установлении каких-либо неточностей и нарушений в гражданском суде документ будет признан недействительным.

Оспаривание и отмена завещательного распоряжения

В современном гражданском праве предусмотрена отмена завещательного распоряжения, если на это имеются весомые основания.

В первую очередь, данное право принадлежит наследодателю либо другому лицу по соответствующей доверенности.

Если из-за какой-либо проблемы либо по иным причинам, его мнение поменялось, можно осуществить отмену действующего документа, написав заявление установленной формы.

Отмена завещательного распоряжения в отношении какого-либо имущества предусматривает полное аннулирование документа и признание его недействительным.

В случае, если гражданин желает отменить банковское распоряжение, ему необходимо обратиться в данное финансовое учреждение. Отмена действия документа будет основываться на письменном заявлении физического лица. Образец заявления можно взять в финансовом учреждении.

Отмена завещательного распоряжения также будет возможна и в случае, если гражданин решил оформить обычное завещание. При этом в заявлении обязательно должно присутствовать указание данного факта, чтобы документ был признан недействительным.

Если после смерти наследодателя у его родственников либо иных заинтересованных лиц имеются претензии к действующему завещательному распоряжению, они смогут оспорить его в судебном порядке. Образец искового заявления и доверенности можно найти в суде.

Наиболее распространенным и весомым аргументом, как правило, являются сведения о том, что у наследодателя имелись проблемы со здоровьем, которые не позволили ему полностью осознавать свои действия и их последствия. Однако, установление факта наличия данной проблемы будет невозможным без соответствующих доказательств. При этом само установление и соответствующие действия будут ложиться на истца.

В тех случаях, когда решение судьи будет положительным, документ будет признан недействительным. Признание его недействительным влечет за собой последствия по полному аннулированию всех положений, которые были прописаны там. Например, последствия по возвращению имущества, которое уже было передано наследнику, по денежной компенсации по счету, установление новых фактов и т.д.

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Завещательное распоряжение по вкладу в банке: что это, виды и порядок оформления

Наверное, нет в России такого человека, который бы не знал, что такое завещание. Но мало кто знает, что завещание распространяется только на имущество: жилье, земельные участки, транспортные средства, предметы искусства, ювелирные изделия и т.д.

Денежные средства в нем не могут фигурировать. А ведь практически у каждого взрослого человека есть банковский счет. И не важно, лежит на нем вклад или приходит оплата за труд или пенсия. В любом случае, после смерти владельца счета, в банке остаются некоторые суммы.

У кого-то миллионы, а у кого-то несколько тысяч.

Выразить последнюю волю по денежным суммам на счетах можно, написав завещательное распоряжение по вкладу в банке. Но отсутствие знаний основ юриспруденции ведет к тому, что такой документ составляется крайне редко. Что это такое, завещательное распоряжение, где и как оформляется, нюансы процедуры и т.д. можно посмотреть ниже.

Что такое завещательное распоряжение

Если объяснять значение термина простыми словами, то следует сказать, что в праве завещательное распоряжение трактуется как один из документов, по которому наследодатель, имеющий депозитные и текущие (зарплатные) счета в кредитной организации, дает указание банку: кому и в каком размере передать хранящиеся на нем деньги. Регулируется действие документа ст. 1128 «Завещательное распоряжение» ГК РФ. Исполняется воля наследодателя исключительно после смерти владельца счетов.

У распоряжения есть несколько особенностей, позволяющие более полно раскрыть суть бумаги.

Действует только в отношении одного финансового учреждения. Если, например, есть счета в Сбербанке и Тинькофф банке, составляется два документа. Один для Сбербанка и касается депозита и текущих счетов этого учреждения, второй для Тинькофф банка.
Распоряжение действует только в отношении денег, находящихся на счетах.
Документ оформляется на бланке установленной формы, который, после проверки приведенных в нем сведений, заверяет работник банка.
В одной финансовой организации может быть несколько распоряжений, например, на каждый из счетов.
Отмена и внесение изменений проводится по другой процедуре, отличной от завещания.
Уплата государственной пошлины не предусматривается, так же как и взимание банком комиссионных платежей за заверение бумаги.

Назначение и ограничения

Назначение завещательного распоряжения – определение судьбы финансовых средств наследодателя, находящихся в кредитном учреждении после его кончины. В нем может быть указана доля каждого наследника или они перечислены без указания способа распределения. В этом случае все денежные средства делятся между наследниками поровну.

Необходимо помнить, что наследодатель, состоящий в браке, может распоряжаться только половиной денег, так как по закону они принадлежат жене и мужу в пропорции 50:50.

Важно: семейная доля выделяется лишь в том случае, если счет в банке открыт до официального оформления брака. В судебной практике нередки случаи, когда супружеская пара прожила более 20 лет в совместном браке, но счет открыт за несколько месяцев до похода в ЗАГС, в результате чего нотариус не выделил семейный капитал на счетах банка.

Из оставшейся части также могут быть изъяты средства, которые в праве о наследовании называются обязательной долей. На не могут рассчитывать:

родные или усыновленные дети в возрасте до 18 лет (несовершеннолетние);
родители, но только те, кто уже вышел на пенсию или имеет инвалидность;
родственники и третьи лица, находившиеся на иждивении усопшего не менее года (не имели источников для существования).

Но здесь действует еще одно ограничение: перечисленные лица могут получить только 50% от того, что им предназначалось бы при распределении наследственной массы по закону.

Виды завещательных распоряжений

На практике нотариусы сталкиваются с четырьмя видами распоряжений:

подназначение. В документе прогнозируется ситуация, с перечислением преемников, когда основной наследник не может получить деньги в банке по причине: смерти до получения свидетельства о наследстве; отказа от наследства; признания недостойным наследником;
завещательный отказ – приказ владельца счетов наследнику возместить третьим лицам из полученных средств долги наследодателя. Под третьими лицами понимаются и физические и юридические лица, т.е. при наличии кредита в другом банке, например, ипотеки, наследник должен на основании отказа ее выплачивать;
возложение. В основном это касается организации похорон. В России общественное мнение играет большую роль. Поэтому для наследодателей часто важно, как организована церемония похорон, ее порядок, форма, срок, место захоронения и многое другое. Наследник, используя оставленные на счетах деньги, должен выполнить последнюю волю усопшего;
назначение исполнителя. Здесь не требуются особые пояснения, так как таким документом назначается душеприказчик. Его основная задача — следить за выполнением воли покойного.

Оформление распоряжения

В постановлении СМ РФ за №351, опубликованном в 2002 году, оговорена процедура составления распоряжения, состоящая из нескольких последовательных шагов:

в банке открывается счет;
составляется текст документа в 2 экземплярах;
написанная бумага передается менеджеру банка для проверки сведений, изложенных в ней;
подписание распоряжения наследодателем и банковским представителем;
заверение документа мокрой печатью банка.

Такая бумага может быть составлена и заверена у нотариуса. Но храниться она должна в банке. Поэтому из нотариальной конторы документ в обязательном порядке передается в банковское учреждение.

Пишется распоряжение по образцу, форму которого можно получить в банке или скачать здесь.

Для оформления распоряжения в банке, достаточно паспорта клиента, подтверждающая его личность. У нотариуса дополнительно потребуется справка из банка с указанием его реквизитов и перечислением всех открытых счетов.

Срок действия

Как и в случае с завещанием, законодатель не устанавливает каких-либо ограничений по сроку действия распоряжения. Оно носит бессрочный характер.

Нюансы оформления на несовершеннолетнего

Завещательное распоряжение на несовершеннолетнего ребенка оформляется по той же схеме, что и стандартный документ. Однако, получить деньги или иметь возможность ими распоряжаться у него не получится до наступления правоспособности, т.е. 18-летнего возраста.

Некоторую сумму на содержание ребенка может снять опекун, но только с разрешения опекунского совета.

Особенности завещательных распоряжений на денежные средства

Гражданским кодексом РФ установлены основные принципы и правила распоряжений относительно денежных средств в банке:

любые вклады в любом банке России подлежат наследованию по закону или распоряжению;
при открытии счетов в иностранных банках действует коллизионно-правовой способ решения вопроса, т.е. по законодательству страны, гражданином которой являлся клиент банка. В этом есть и свои плюсы, и свои минусы, так как нет унифицированного законодательства в области права наследования;
после смерти клиента банк выдает наследникам деньги на основании свидетельства о наследстве. Других путей нет, кроме компенсации затрат на похороны, которые должны быть подтверждены нотариусом. В этом случае банк вправе возместить до 100,0 тыс. руб.;
после открытия дела о наследстве нотариус делает запрос в банк о наличии счетов и суммах, находящихся там. Финансовое учреждение в течение месяца должна предоставить полную информацию по запросу;
поиски счетов возлагаются на плечи наследников. Банк не заинтересован выполнять работу по поиску наследников, что получилось заложить в законодательную базу;
все действия по передаче в наследство денежных сумм должны соответствовать нормам и правилам Гражданского Кодекса Российской Федерации. В противном случае в суде общей юрисдикции документ могут оспорить и признать ничтожным.

Порядок вступления в силу

Получить наследство в виде накоплений на счетах банков можно после обращения в нотариальную контору в сроки и порядке, аналогичном завещанию. Подробную информацию можно получить из материалов на нашем сайте «Срок принятия наследства», «Свидетельство о праве на наследство», «Какие документы нужны для оформления наследства?».

Для тех, кому не хочется вникать в перечисленные материалы, коротко перечислим, что необходимо сделать:

1. В течение 6 месяцев после смерти наследодателя обратиться в нотариальную контору с заявлением об открытии дела о наследстве. При себе иметь:

паспорт, удостоверяющий личность;
заявление, написанное по установленной форме;
свидетельство о смерти;
документы, подтверждающие родственные связи;
квитанцию об уплате государственной пошлины;
список финансовых организаций, где были открыты счета на имя покойного, а также другие документы, которые может затребовать нотариус.

2. По истечении установленного срока, получить у нотариуса свидетельство о вступлении в наследство.

3. С паспортом, копией свидетельства о смерти и оригиналом свидетельства о вступлении в наследство обратиться в банк, чтобы переоформить счета на новое лицо, или получить средства в любой форме: наличными или перечислением на лицевой счет в другом банке.

Оспаривание и отмена распоряжения

Завещательное распоряжение, как и любой другой документ, имеющий юридическую силу, можно оспорить в суде первой инстанции. Для этого нужны причины, перечисленные в ГК РФ и веские доказательства по основаниям для отмены.

Для начала процесса необходимо подать исковое заявление (образец искового заявления можно скачать здесь) и пакет документов, полный перечень которых приведен в работе «Как признать наследника недостойным?». Заплатить государственную пошлину, а затем участвовать в судебном разбирательстве.

Сбор доказательств лежит полностью на истце.

Заключение

Введение в нормативную базу понятия завещательное распоряжение вызвано желанием упростить оформление последней воли в отношении денег на депозитных и текущих счетах: оформляются непосредственно в банке, не уплачивается госпошлина. В остальном на такой документ распространяются правила и требования, на основании которых действует завещание.